个险业务处理及帐务处理流程

你知道个险业务处理及帐务处理流程是怎样的吗?你对个险业务处理及帐务处理流程了解吗?　　一、业务员工号

1.业务员入司办理相关手续后，即佣有德益工号，工号代码为DYZZ****。

2.工号地区识别码为：攸县为DYZZ3***，炎陵为DYZZ5***，株洲县为DYZZ2***，醴陵为DYZZ4***，茶陵为DYZZ6***，城区为DYZZ0***。

3.业务员工号出来后，内勤人员通知合作公司系统工号维护。目前国华与长城不需要做系统工号维护。

二、投保初始

1.业务员按各公司投保要求，签署“纸质保单”(长城)、“直接网上投保”(国华)、“纸质文件签名和网上投保”(泰康)。

2.网上投保或纸质投保必须填写我司的中介代码。泰康为15D9430000，长城为000156120101，国华为7430500014。

3.纸质保单或纸质文件签名必须在工作日的24小时内交寄株洲分公司。

4.统一由株洲分公司个险内勤交寄各合作保险公司，并做好保单跟踪。

三、客户帐户

1.业务员在签署保单时，必须及时通知客户存足保费余额，原则上帐户余额要多于保费10元以上个险业务处理及帐务处理流程个险业务处理及帐务处理流程。

2.投保人使用的银行帐户原则上使用工、农、中、建、邮等银行储蓄帐户。

四、机构台帐处理

1.各分支机构在交寄原始保单到株洲分公司前，必须做好台帐记录。

2.台帐记录的内容必须有：投保人和被保人的姓名、身份证号码、投保公司、投保险种、交费期、各险种的保费、投保日期、联系电话、住址、业务员姓名等信息。

3.台帐记录必须有两种:手工登记和电子记录。并做好长期保存。

五、保单出单处理

1.株洲分公司收到各机构原始保单后，在当天统一由个险内勤交寄各合作保险公司，机构和市公司并做好保单跟踪个险业务处理及帐务处理流程

2.三个工作日未收到保单，由株洲分公司个险内勤统一督查并反馈未出保单原因。

3.合作公司保单审核完成，收齐相关文件资料后，打印保单寄总公司或直寄分公司，再由分公司处理分发各机构。

六、正式保单与数据处理

1.株洲分公司个险内勤收到总公司或合作公司的正式保单后，扫描保存相关信息(必须有电子版和扫描复印纸质版)，并按月度、机构、合作公司分类保存。

2.个险内勤并把当天电子扫描版保单用邮件形式(非微信)发送财务、分管总、分支机构总。

3.财务定期把扫描保单发送总公司。

4.市公司财务每周五与个险、财险内勤核对相关数据，数据必须一致。

七、分公司、总公司、合作公司结算处理

1.分公司财务每月5日与总公司财务核对上月数据，并追查有数据差的原因，上报个险内勤与分管总。

2.总公司财务每月21日至25日与各合作公司核对我司业务数据，如有数据差，请要求合作公司提供我司当月的全部数据，追查数据差的原因。

3.合作公司在每月10日前付清上月已核对数据的手续费。总公司及时反馈合作公司的付款情况，并及时支付分公司。

4.总公司或分公司按公司基本法和财税办法及时核算机构手续费个险业务处理及帐务处理流程会计实账

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八、业务员工资发放处理

1.业务员接到的正式保单后，及时要求客户签收回执(泰康、长城、国华)及客户相关资料文件签字(国华)，机构及时按合作公司要求收集相关资料交寄市公司，再由市公司内勤审核后统一交寄合作公司。

2.合作公司收到保单回缴的相关资料后，在时间会对客户进行回访。回访成功，该保单自动进入佣金核算流程。

3.保单回缴的相关资料不得迟于次月8日前交寄公司回销。

4.业务员佣金发放时间为每月的15日前。

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