理财规划师培训

职业背景：

     随着我国金融服务业的发展，个人理财成为金融机构竞争的主要策略。个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师（CFP）是一种放心理财规划职称。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。像如何合理的避税、财务的管理、资产的投资配置。

职业概况：

     理财规划在国内尚属新鲜事物，但它在国外已有30多年的发展历史。现代理财规划业务较初产生于20世纪70年代的美国，隶属于银行、保险、证券、税务、法律等等各个独立体系的理财人员打破业务领域的局限，综合吸纳其他领域的知识和技能，开始为客户提供全面充分的理财咨询。随着人们理财规划意识的不断提高，从事理财规划业务的人员不断增加，社会对从业人员的要求也越来越高，越来越严格。理财规划业务的发展，客观上需要制定一套成文的行业标准，规范从业人员的行为。为此，美国于1985年率先成立理财规划师协会，成为该行业个行业自律组织，理财规划师职业正式诞生。今天，全世界理财规划师人数已经超过8万人。1997年，美国理财规划师年薪的平均数是11万美元，而且他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”中，理财规划师。

     随着社会结构的深层次变革，社会财富的形式日益呈现多样化的特点，从实物资产中的房产、汽车、各种古玩字画到金融资产中的银行存款、保险、债券、股票、基金等等不一而足。而一个具有较稳定生活状态、中高水平收入、对人生的未来具有长远预期和规划的“中产阶层”正在日益发展并逐渐成为社会的主流力量，符合这一标准的人群在已接近1亿，并且这一社会群体正在随着经济的发展而不断壮大。《2004财富报告》表明，内地资产净值在100万美元以上的富人总数已达23.6万人，成为亚洲地区仅次于日本的第二大百万富翁聚集地。由此可以预期，随着收入水平的持续提高，越来越多的国民将形成对理财规划的潜在需求。

     更进一步来看，当今的金融市场，理财创新工具大量涌现，层出不穷，个人和家庭资产中金融资产的比重越来越大。此外，横跨整个生命周期的个人理财在不同时间段对理财工具的需求则各不相同，从现金流管理到保险规划，从投资规划到税收筹划，从退休规划到不动产规划，乃至财产传承规划，理财规划变得日益复杂，专业性极强。毋庸讳言，会赚钱并不意味着会理财，由于缺乏足够的时间和专业知识，个人往往并非自身财富的较佳管理者。在简单的理财咨询已经无法够满足人们需要的情况下，对专业而全面的理财服务的需求日益强大起来，理财规划师这一全新职业在也显露出广阔的发展前景。

     理财活动在我们的身边自觉或不自觉地时时发生，理财的概念在金融行业也已经逐渐为人所熟悉。2003年初，由劳动和社会保障部颁布了《理财规划师职业标准》，标志着理财规划师职业在国内成为了一个新兴职业。根据标准，理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。在当前的宏观社会经济背景下，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

     获得理财规划师资格证书的人员可以从事以下三方面的工作：一是开办专业理财规划公司；二是成为专业的理财规划业务的人员；三是在积累丰富经验后成为理财规划师职业的培训人员。
二、职业定义 
　　运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理

财咨询服务的人员。

三、职业等级 
助理理财规划师(职业资格三级）
理财规划师（职业资格二级）
理财规划师（职业资格一级） 
四、申报条件
    有志于从事理财规划职业的人士，以及有意提高个人财务管理水平的人士，遵纪守法，具有良好的职业道德并具备下列条件之一者均可申报！
　  ——助理理财规划师（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作6年以上。

（2）具有以技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业﹡毕业证书。

（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
  　——理财规划师（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作13年以上。

（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

（3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（4）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

（5）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（6）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
　　——理财规划师（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作19年以上。

（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
五、考核方案

六、鉴定方式 
　　分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷笔试方式，专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均为实行百分制，成绩皆达60分以上都为合格。理财规划师、理财规划师还须进行综合评审。
七、培训费用
助理理财规划师：2060元，全日制在校学生1280元（包括培训费、考试费、论证费、教材费）
理财规划师：2380元（包括培训费、考试费、论证费、教材费）
理财规划师：5600元（包括培训费、考试费、论证费、教材费）