理财规划师

一．理财规划师职业背景

随着过去近30年中国经济的发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国较具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

 

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”中，理财师位列。

 

那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年较高收入达200多万港元，理财规划委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业

 

二．理财规划师招生对象

1、银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；

2、证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；

3、保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、业务员；

4、投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；

5、提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；

6、从事收藏、典当工作的相关人员；

7、对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。

就业推荐：参加“理财规划师”培训经鉴定考试取得证书后可从事的工作具体如下：
银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；
证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；
保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、业务员；
投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；
从事收藏、典当工作的相关人员；

 

三．理财规划师申报条件

1、助理理财规划师（职业资格三级）（符合以下条件之一者均可报名）

(1)具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上

(2)取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上

(3)取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上

 

2、理财规划师（职业资格二级）（符合以下条件之一者均可报名）

(1)具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上

(2)具有非金融专业硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作等）

(3)具有金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作等）

 

四．理财规划师课程设置

模块：基础课程：

宏观经济态势分析、理财规划概述及管理、投资理财的基本理念；

第二模块：核心课程：

投资规划：投资理财的基本理念，投资理财的目标与原则，个人理财的计量与报告，股票、债券、基金、信托、外汇、实物、收藏、教育投资；税务与遗产管理：个人税务筹划、中小企业税务筹划、遗产管理；个人风险管理：风险与个人风险承受能力、个人风险管理、福利制度； 保险规划：保险计划、纳税筹划、保险合同分析；

第三模块：实际操作课程：

 

理财规划工作要求：客户关系的建立、客户信息的采集与客户目标的了解，客户基本状况分析、理财策划方案的制定、撰写、执行与监控，投资理财的法律法规选编；银行/保险理财工具应用，证券、期货、房地产投资应用，创业投资规划；

 

五．理财规划师师资力量

由职业技能鉴定委员会委员、理财规划师培训大纲和教材编写组、理财规划专业教学取得理财规划师教师资格的人员及大专院校和行业内的师资授课

 

六．理财规划师证书与鉴定方式

职业资格鉴定考试：每年5月和11月参加鉴定考试，考试合格者可获得《理财规划职业职业资格证书》。

 

七．理财规划师收费标准

注册理财规划师： 11800元

二级理财规划师： 8800元

三级理财规划师： 4980元