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天苍苍 野茫茫风吹草低见牛羊要问财务谁较忙“出纳“无愧这个王！今天我们就来聊聊出纳必须懂的银行业务走着！

一、账户的开立与注销

银行的账户一般包括四类：基本账户、一般账户、临时账户和专用账户。企业基于公司经济往来和业务发展会先开立基本账户，出纳需要携带证件到银行开立。

开户证件清单：企业的营业执照正副本原件、法人身份证、开户申请资料、委托书以及三个章到银行进行开立。

注销证件清单：开户许可证、支票、销户申请书、印鉴卡、法人身份证和工商局开具的“企业注销通知书”等。

因各地情况不同，具体可咨询当地开户银行。

二、支票的领用

出纳接触较多的两种支票：

一、现金支票：是指存款人用以向银行提取或支付给收款人现金的一种支票，多用于出纳从对公账户上支取现金；

二、转账支票：由单位签发，通知银行从其账户上支取款项的凭证，用于转账，如划账，归还贷款等。

以上两种发票的领用和开具是出纳人员较常见的操作，出纳人员携带所需资料到银行购买即可。

三、打印银行回单

企业进行结账时，银行回单是必不可少的一种凭证。虽然企业网银也可以打印银行回单，但是没有银行的专用印章是无效的，所以建议出纳亲自去银行进行打印。一般企业都会有回单卡，直接去回单柜进行打印可以说是既简单又方便。但需要注意的是，一些大银行可以不限次数的打印，但是一些小银行，对企业的银行回单只会保留三个月，所以发生业务后，出纳一定要记得及时取回。另外一些银行回单需要去专门的开户银行获取，而有些银行回单则可以去其他支行获取。

出纳除了银行业务的工作以外，还要负责办理征信报告，处理信用卡问题，背书承兑汇票等工作。所以作为出纳的你: